Vincenzo Carrano - Private Banker
I miei clienti mi descrivono come una persona molto affidabile e dall'elevata professionalità.
Questo deriva sia, dalla lunga esperienza, che da un dato caratteriale.
Fa parte cioè della mia natura, approfondire, non lasciare nulla al caso, riflettere prima di agire e . . .
che ci posso fare se sono nato sotto il segno della Vergine?
Se invece dovessi descrivermi io direi che:
LA MIA MISSION: è quella di supportare le persone in tutte le occasioni in cui possano o debbano assumere decisioni economicamente importanti per se stessi e per la propria famiglia.
I MIEI VALORI SONO:
PRAGMATISMO = propongo solo investimenti che conosco e capisco. Soltanto quelli in cui ho già messo o metterei i miei risparmi personali
IMPEGNO = lavoro con professionalità, serietà e passione, per meritare un rapporto fiduciario di lungo periodo
COINVOLGIMENTO = le strategie di pianificazione e la scelta degli strumenti per attuarle, sono frutto di condivione informata e non di delega in bianco. Tra consulente ed utente deve instaurasi un rapporto di collaborazione, al limite della complicità, non di "prescrizione di una ricetta".
PS: i valori personali di correttezza, lealtà e riservatezza non li cito perchè li considero presupposti impliciti per chi esercita la mia professione
Questo deriva sia, dalla lunga esperienza, che da un dato caratteriale.
Fa parte cioè della mia natura, approfondire, non lasciare nulla al caso, riflettere prima di agire e . . .
che ci posso fare se sono nato sotto il segno della Vergine?
Se invece dovessi descrivermi io direi che:
LA MIA MISSION: è quella di supportare le persone in tutte le occasioni in cui possano o debbano assumere decisioni economicamente importanti per se stessi e per la propria famiglia.
I MIEI VALORI SONO:
PRAGMATISMO = propongo solo investimenti che conosco e capisco. Soltanto quelli in cui ho già messo o metterei i miei risparmi personali
IMPEGNO = lavoro con professionalità, serietà e passione, per meritare un rapporto fiduciario di lungo periodo
COINVOLGIMENTO = le strategie di pianificazione e la scelta degli strumenti per attuarle, sono frutto di condivione informata e non di delega in bianco. Tra consulente ed utente deve instaurasi un rapporto di collaborazione, al limite della complicità, non di "prescrizione di una ricetta".
PS: i valori personali di correttezza, lealtà e riservatezza non li cito perchè li considero presupposti impliciti per chi esercita la mia professione
I miei Numeri
alcune curiosità sulla mia attività professionale
- 35
ANNI
di appassionato impegno in una professione, che reputo, economicamente e socialmente utile
- 120
ORE / ANNO
per aggiornamento professionale, meeting con Economisti - Analisti finanziari - Gestori
- 1000
ORE /ANNO
al fianco dei miei clienti
I servizi
che posso mettere a tua disposizione
Pianificazione finanziaria
Tratti i tuoi i risparmi come una massa indistinta cui affidare compiti diversi e, talvolta contrastanti?
Ti aiuterò a sostituire tale prassi, fatta di impieghi estemporanei, con la PIANIFICAZIONE.
Pianificare vuol dire tener conto, in modalità sinergica, di tutti gli aspetti: - sicurezza e rendditività investimenti - risk management e previdenza
- passagio generazionale - ottimizzazione fiscale
LE 4 FASI DELLA PIANIFICAZIONE
- Analisi preventiva situazione attuale
- Rilievo differenze con la desiderata
- Implementazione azioni mirate
- Monitoraggio
Ti aiuterò a sostituire tale prassi, fatta di impieghi estemporanei, con la PIANIFICAZIONE.
Pianificare vuol dire tener conto, in modalità sinergica, di tutti gli aspetti: - sicurezza e rendditività investimenti - risk management e previdenza
- passagio generazionale - ottimizzazione fiscale
LE 4 FASI DELLA PIANIFICAZIONE
- Analisi preventiva situazione attuale
- Rilievo differenze con la desiderata
- Implementazione azioni mirate
- Monitoraggio
Servizi di investimento
Dal conto corrente alla negoziaz. titoli.
Dai Fondi alle Gestioni Patrimoniali.
Le soluzioni più adatte alle tue esigenze.
Le modalità più semplici ed efficaci per farti investire in modo professionale.
selezionandole in assoluta libertà,
tra le 1800 opportunità offerte
da oltre 20 Gestori Internazionali.
Per patrimoni cospicui:
- Possibilità di trattativa riservata per Contratto di Gestione Patrim. ad hoc
- Strutturazione di polizze Unit Linked, con la costituzione di uno o più fondi interni dedicati, ciascuno con una propria valorizzazzione di quota.
Dai Fondi alle Gestioni Patrimoniali.
Le soluzioni più adatte alle tue esigenze.
Le modalità più semplici ed efficaci per farti investire in modo professionale.
selezionandole in assoluta libertà,
tra le 1800 opportunità offerte
da oltre 20 Gestori Internazionali.
Per patrimoni cospicui:
- Possibilità di trattativa riservata per Contratto di Gestione Patrim. ad hoc
- Strutturazione di polizze Unit Linked, con la costituzione di uno o più fondi interni dedicati, ciascuno con una propria valorizzazzione di quota.
Soluzioni assicurative
Gli accidenti poco probabili e lievi MEGLIO TRASCURARLI
Per tutti quelli frequenti e leggeri BASTA PRESTARE ATTENZIONE
Gli eventi rari ma molto gravi
sono killer della nostra serenità.
Sono i rischi veri e, inquanto tali,
VANNO ASSICURATI
Assicurarsi è il modo più efficace di trasferire ad altri i nostri rischi peggiori.
Per tutti quelli frequenti e leggeri BASTA PRESTARE ATTENZIONE
Gli eventi rari ma molto gravi
sono killer della nostra serenità.
Sono i rischi veri e, inquanto tali,
VANNO ASSICURATI
Assicurarsi è il modo più efficace di trasferire ad altri i nostri rischi peggiori.
Consulenza previdenziale
Per la serenità economica personale,
c'è cosa peggiore del perdere
il tenore di vita abituale?
In anni di incertezza due fenomeni sembrano certi: l'allungamento della vita media e la riduzione delle pensioni. Da ciò nasce la necessità di saper guardare lontano e attivare, per tempo, strategie che evitino il rischio di sopravvivere al proprio patrimonio.
Prima, ti aiuto a verificare la situazione ed a preventivare la prestazione.
Poi, ti propongo le soluzioni più adatte alle tue esigenze ed ai tuoi obiettivi.
c'è cosa peggiore del perdere
il tenore di vita abituale?
In anni di incertezza due fenomeni sembrano certi: l'allungamento della vita media e la riduzione delle pensioni. Da ciò nasce la necessità di saper guardare lontano e attivare, per tempo, strategie che evitino il rischio di sopravvivere al proprio patrimonio.
Prima, ti aiuto a verificare la situazione ed a preventivare la prestazione.
Poi, ti propongo le soluzioni più adatte alle tue esigenze ed ai tuoi obiettivi.
1. Prima di agire bisogna ascoltare
E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni clienteSeneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.
2. Trovo le migliori soluzioni
e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimentiTrovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.
3. Monitorare, sorridere, crescere
Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centroSappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.
La Consulenza Finanziaria
Nella vita ci sono cose che cambiano.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni. Cambiano le motivazioni personali e le esigenze e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.
Altre che, invece, sono solidi ancoraggi.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire.
La serenità di affidarti ad un professionista preparato, che opera al tuo fianco in un rapporto di complicità, per megliorare quanto avresti potuto fare da solo.
Per questo voglio conoscere le tue esigenze, comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni.
Partirò dai tuoi obiettivi e, dopo uno studio approfondito, li trasformerò in un progetto personalizzato.
Ne condivideremo ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità.
Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione patrimoniale in funzione delle tue esigenze, degli obiettivi e, magari, dei sogni nel cassetto che ti accompagnano lungo il cammino.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni. Cambiano le motivazioni personali e le esigenze e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.
Altre che, invece, sono solidi ancoraggi.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire.
La serenità di affidarti ad un professionista preparato, che opera al tuo fianco in un rapporto di complicità, per megliorare quanto avresti potuto fare da solo.
Per questo voglio conoscere le tue esigenze, comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni.
Partirò dai tuoi obiettivi e, dopo uno studio approfondito, li trasformerò in un progetto personalizzato.
Ne condivideremo ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità.
Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione patrimoniale in funzione delle tue esigenze, degli obiettivi e, magari, dei sogni nel cassetto che ti accompagnano lungo il cammino.
Professione & Divulgazione >>
Lunga, intensa e appassionata è la strada che mi ha portato fin qui:
La mia forte attrazione per l'economia e la finanza nasce negli anni '70, quando mi occupavo di Electronic Data Processing. Poi nel 1981, sposando questa passione al grande interesse che ho per i rapporti umani, mi sono determinato ad intraprendere l'attività autonoma di collocamento di servizi finanziari.
Nel 1991, ho conseguito l'iscrizione all'Albo Promotori Finanziari, appena istituito.
Nel tempo, sono cambiate tante cose: mercati, normative, servizi d'investimento ma, considerata l'eccellenza della banca partener, ho mantenuto costante il rapporto con l'obiettivo di evitare ai miei clienti, inutili e costosi cambiamenti di intermediario.
Contestualmente a quello di consulente, che non ho mai voluto dismettere:
- 1986 - 2006 ho ricoperto ruoli manageriali fino ai più alto livello di rete
- nel 2004 ho acquisito la certificazione Personal Wealth Planner
- 2007 - 2012 ho progettato ed erogato corsi professionali, a consulenti finanziari ed assicurativi per conto delle Business School del gruppo "e quanto ho imparato io"
- nel 2013 Educatore Finanziario di Qulità a norma UNI 11402/11 (regime autocert)
e . . . non finita quì, perchè, in un mondo in vorticoso cambiamento, il professionista che si ferma diventa presto obsoleto e, quindi, scarsamente utile a chi gli si affida.
Nel 1991, ho conseguito l'iscrizione all'Albo Promotori Finanziari, appena istituito.
Nel tempo, sono cambiate tante cose: mercati, normative, servizi d'investimento ma, considerata l'eccellenza della banca partener, ho mantenuto costante il rapporto con l'obiettivo di evitare ai miei clienti, inutili e costosi cambiamenti di intermediario.
Contestualmente a quello di consulente, che non ho mai voluto dismettere:
- 1986 - 2006 ho ricoperto ruoli manageriali fino ai più alto livello di rete
- nel 2004 ho acquisito la certificazione Personal Wealth Planner
- 2007 - 2012 ho progettato ed erogato corsi professionali, a consulenti finanziari ed assicurativi per conto delle Business School del gruppo "e quanto ho imparato io"
- nel 2013 Educatore Finanziario di Qulità a norma UNI 11402/11 (regime autocert)
e . . . non finita quì, perchè, in un mondo in vorticoso cambiamento, il professionista che si ferma diventa presto obsoleto e, quindi, scarsamente utile a chi gli si affida.
"Non ti fidare, ragazzo mio, di quelli che promettono di farti ricco dalla mattina alla sera.
Per il solito, o sono matti o imbroglioni!"
Finanza Live
- Piazza Erculea 15 - MILANO
-
335387910
- v.carrano.bdr@gmail.com